Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги ипотечного кредитования за одиннадцать месяцев 2024 г.
Ноябрь
За ноябрь банки выдали 55,84 тыс. ипотечных кредитов[1] на 224,94 млрд руб. В годовом отношении количество выдач сократилось на 69%, объем – на 71%. В ноябре прошлого года было выдано 182,91 тыс. ипотечных кредитов на 786,62 млрд руб.
- Средний размер ипотечного кредита снизился на 6%: с 4,30 млн руб. в ноябре 2023 г. до 4,03 млн руб. в ноябре 2024 г.
- Средний срок ипотечного кредитования стал короче на 11 мес.: в ноябре прошлого года он составлял 266 мес. (22 года 2 мес.), в ноябре текущего – 255 мес. (21 год 3 мес.).
По сравнению с результатами октября количество выдач жилищных кредитов в ноябре сократилось на 36%, объем – на 37%. В октябре 2024 г. было выдано 86,92 тыс. ипотек на 358,68 млрд руб.
- Средний размер кредита стал меньше на 2%: в октябре он был равен 4,13 млн руб.
- Средний срок ипотечного кредитования сократился на 1 месяц: в октябре этого года он составлял 256 мес. (21 год 4 мес.).
Январь-Ноябрь
Новостройки
Всего по итогам 11 месяцев 2024 г. россияне оформили 1,08 млн ипотечных кредитов на 4,66 трлн руб. По сравнению с аналогичным периодом 2023 г. сокращение количества выдач составило 41%, объема – 37%.
- С января по ноябрь прошлого года было выдано 1,83 млн ипотек на 7,40 трлн руб.
Новое жильё в ноябре заняло 45% от общего количества и 63% от общего объема ипотечных кредитов: на его покупку было выдано 18,14 тыс. ссуд на 99,62 млрд руб.
В октябре доля кредитов на новостройки составила 35% от общего количества выданных банками ипотек и 51% от их общего объема, а именно: 22,52 тыс. кредитов на 125,66 млрд руб.
За месяц количество выдач ипотек на новостройки сократилось на 19%, объем – на 21%. Год назад доля первичного жилья была равна 42% от общего количества и 51% от общего объема ипотечного кредитования.
✅ В ноябре 2023 г. было выдано 65,30 тыс. таких кредитов на сумму 330,20 млрд руб. За год количество выдач ипотек на новостройки сократилось на 72%, объем – на 70%.
«Вторичка»
На покупку жилья на вторичном рынке было выдано 22,18 тыс. ссуд на 58,76 млрд руб., что составило 55% от общего количества и 37% от общего объема ипотечного кредитования в ноябре.
В октябре доля «вторички» в общем количестве выданных ипотек была равна 65%, в общем объеме – 49%: россияне оформили 41,02 тыс. кредитов на 120,54 млрд руб. За месяц количество выдач ипотек на вторичное жилье сократилось на 46%, объем – на 51%.
✅ В ноябре прошлого года было выдано 90,44 тыс. ссуд на жилье во вторичном секторе на 317,06 млрд руб., что составило 58% от общего количества и 49% от общего объема ипотечного кредитования. За год количество выдач ипотек на «вторичку» сократилось на 75%, объем – на 81%.
Полная стоимость кредита (ПСК) на покупку жилья в ноябре составила 12,69%, в октябре этот показатель был равен 12,88%. ПСК по кредитам на новостройки в ноябре составила в среднем 7,23%.
Для вторичного жилья показатель был на уровне 20,81%. На начало декабря ПСК в ипотечном кредитовании зафиксирована на уровне 12,74%.
Региональные данные
В ноябре по сравнению с результатами октября темпы ипотечного кредитования снизились в абсолютном большинстве субъектов РФ.
В ТОП-5 регионов по объему ипотечного кредитования за месяц вошли:
- Москва – 4,36 тыс. кредитов на 29,44 млрд руб. (по сравнению с октябрем кол-во -37%, объем -41%).
- Московская обл. – 3,23 тыс. кредитов на 17,95 млрд руб. (кол-во и объем -40%).
- Санкт-Петербург – 2,47 тыс. кредитов на 12,75 млрд руб. (кол-во -33%, объем -36%).
- Краснодарский край – 1,82 тыс. кредитов на 7,49 млрд руб. (кол-во -38%, объем -42%).
- Татарстан – 1,78 тыс. кредитов на 7,15 млрд руб. (кол-во -40%, объем -43%).
Средний чек ипотеки в большинстве регионов в ноябре сократился. Самые крупные ипотечные кредиты выдавали жителям Москвы – в среднем 6,76 млн руб. (-7% по сравнению с октябрем), Московской обл. – 5,56 млн руб. (-1%), Санкт-Петербурга – 5,16 млн руб. (-4%), Якутии – 4,93 млн руб. (без изменений) и Приморского края – 4,70 млн руб. (+1%).
✅ Самый длительный средний срок ипотечного кредитования в ноябре установлен в Крыму – 321 мес. (26 лет 9 мес.), самый короткий – в респ. Алтай – 183 мес. (15 лет 3 мес.). В Москве ипотеку выдавали в среднем на 262 мес. (21 года 10 мес.), в Санкт-Петербурге – на 260 мес. (21 год 8 мес.).
ТОП-50 РЕГИОНОВ ПО ОБЪЕМУ ВЫДАННЫХ ИПОТЕЧНЫХ КРЕДИТОВ
| РЕГИОН | Ноябрь 2024 | Октябрь 2024 | Динамика за месяц, % | |||||||||
| Кол-во, шт. | Объем, млрд руб. | Средн. чек, млн руб. | Средн. срок, мес. | Кол-во, шт. | Объем, млрд руб. | Средн. чек, млн руб. | Средн. срок, мес. | Кол-во | Объем | Средн. чек | ||
| 1 | МОСКВА | 4 355 | 29,44 | 6,76 | 262 | 6 903 | 50,20 | 7,27 | 267 | -37% | -41% | -7% |
| 2 | МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ | 3 230 | 17,95 | 5,56 | 259 | 5 378 | 30,09 | 5,59 | 261 | -40% | -40% | -1% |
| 3 | САНКТ-ПЕТЕРБУРГ | 2 469 | 12,75 | 5,16 | 260 | 3 703 | 19,83 | 5,36 | 261 | -33% | -36% | -4% |
| 4 | КРАСНОДАРСКИЙ КРАЙ | 1 818 | 7,49 | 4,12 | 282 | 2 921 | 12,86 | 4,40 | 283 | -38% | -42% | -6% |
| 5 | ТАТАРСТАН РЕСПУБЛИКА | 1 777 | 7,15 | 4,02 | 264 | 2 946 | 12,44 | 4,22 | 260 | -40% | -43% | -5% |
| 6 | БАШКОРТОСТАН РЕСПУБЛИКА | 1 988 | 6,95 | 3,50 | 268 | 3 053 | 10,32 | 3,38 | 264 | -35% | -33% | 4% |
| 7 | СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛАСТЬ | 2 065 | 6,91 | 3,34 | 250 | 3 386 | 12,10 | 3,57 | 255 | -39% | -43% | -6% |
| 8 | РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ | 1 245 | 4,99 | 4,01 | 277 | 1 975 | 7,52 | 3,81 | 274 | -37% | -34% | 5% |
| 9 | НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛАСТЬ | 1 261 | 4,83 | 3,83 | 264 | 1 963 | 7,54 | 3,84 | 260 | -36% | -36% | 0% |
| 10 | ПРИМОРСКИЙ КРАЙ | 965 | 4,54 | 4,70 | 223 | 1 401 | 6,50 | 4,64 | 224 | -31% | -30% | 1% |
| 11 | ЧЕЛЯБИНСКАЯ ОБЛАСТЬ | 1 318 | 4,01 | 3,04 | 235 | 2 186 | 6,95 | 3,18 | 233 | -40% | -42% | -4% |
| 12 | ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ-ЮГРА АО | 931 | 3,71 | 3,99 | 275 | 1 528 | 6,18 | 4,05 | 271 | -39% | -40% | -2% |
| 13 | НИЖЕГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ | 1 027 | 3,63 | 3,53 | 235 | 1 769 | 6,52 | 3,68 | 240 | -42% | -44% | -4% |
| 14 | ХАБАРОВСКИЙ КРАЙ | 817 | 3,55 | 4,35 | 228 | 1 105 | 4,71 | 4,27 | 231 | -26% | -25% | 2% |
| 15 | КРАСНОЯРСКИЙ КРАЙ | 1 029 | 3,35 | 3,26 | 236 | 1 852 | 6,56 | 3,54 | 239 | -44% | -49% | -8% |
| 16 | ПЕРМСКИЙ КРАЙ | 1 051 | 3,22 | 3,06 | 256 | 1 821 | 5,69 | 3,13 | 256 | -42% | -44% | -2% |
| 17 | СТАВРОПОЛЬСКИЙ КРАЙ | 797 | 3,01 | 3,78 | 285 | 1 199 | 4,40 | 3,67 | 278 | -34% | -32% | 3% |
| 18 | САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ | 937 | 2,93 | 3,13 | 231 | 1 819 | 6,16 | 3,39 | 246 | -48% | -52% | -8% |
| 19 | ИРКУТСКАЯ ОБЛАСТЬ | 850 | 2,91 | 3,43 | 235 | 1 406 | 5,00 | 3,56 | 243 | -40% | -42% | -4% |
| 20 | ТЮМЕНСКАЯ ОБЛАСТЬ | 760 | 2,88 | 3,79 | 281 | 1 272 | 4,78 | 3,75 | 279 | -40% | -40% | 1% |
| 21 | ВОРОНЕЖСКАЯ ОБЛАСТЬ | 763 | 2,75 | 3,60 | 268 | 1 239 | 4,57 | 3,69 | 269 | -38% | -40% | -2% |
| 22 | САХА (ЯКУТИЯ) РЕСПУБЛИКА | 541 | 2,67 | 4,93 | 236 | 860 | 4,24 | 4,93 | 234 | -37% | -37% | 0% |
| 23 | ЛЕНИНГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ | 601 | 2,60 | 4,33 | 269 | 947 | 4,13 | 4,36 | 246 | -37% | -37% | -1% |
| 24 | КЕМЕРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ | 826 | 2,59 | 3,13 | 213 | 1 374 | 4,17 | 3,04 | 219 | -40% | -38% | 3% |
| 25 | УДМУРТСКАЯ РЕСПУБЛИКА | 755 | 2,55 | 3,38 | 272 | 1 214 | 4,21 | 3,47 | 277 | -38% | -39% | -2% |
| 26 | ОРЕНБУРГСКАЯ ОБЛАСТЬ | 792 | 2,37 | 3,00 | 252 | 1 329 | 4,12 | 3,10 | 257 | -40% | -42% | -3% |
| 27 | ОМСКАЯ ОБЛАСТЬ | 664 | 2,21 | 3,33 | 234 | 1 128 | 4,05 | 3,59 | 243 | -41% | -45% | -7% |
| 28 | БУРЯТИЯ РЕСПУБЛИКА | 501 | 2,16 | 4,31 | 217 | 776 | 3,31 | 4,27 | 224 | -35% | -35% | 1% |
| 29 | АЛТАЙСКИЙ КРАЙ | 715 | 2,03 | 2,84 | 229 | 1 247 | 3,52 | 2,82 | 230 | -43% | -42% | 1% |
| 30 | САРАТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ | 650 | 1,99 | 3,06 | 234 | 1 201 | 3,83 | 3,19 | 246 | -46% | -48% | -4% |
| 31 | ВОЛГОГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ | 587 | 1,96 | 3,33 | 252 | 1 041 | 3,27 | 3,14 | 256 | -44% | -40% | 6% |
| 32 | АРХАНГЕЛЬСКАЯ ОБЛАСТЬ | 569 | 1,94 | 3,40 | 224 | 970 | 3,51 | 3,62 | 230 | -41% | -45% | -6% |
| 33 | АМУРСКАЯ ОБЛАСТЬ | 426 | 1,92 | 4,51 | 227 | 587 | 2,63 | 4,47 | 231 | -27% | -27% | 1% |
| 34 | ЗАБАЙКАЛЬСКИЙ КРАЙ | 419 | 1,86 | 4,45 | 230 | 620 | 2,64 | 4,26 | 232 | -32% | -29% | 4% |
| 35 | БЕЛГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ | 453 | 1,75 | 3,86 | 257 | 828 | 3,39 | 4,10 | 262 | -45% | -48% | -6% |
| 36 | ПЕНЗЕНСКАЯ ОБЛАСТЬ | 479 | 1,57 | 3,27 | 271 | 627 | 1,88 | 3,00 | 260 | -24% | -17% | 9% |
| 37 | ТУЛЬСКАЯ ОБЛАСТЬ | 472 | 1,55 | 3,29 | 250 | 908 | 3,40 | 3,75 | 267 | -48% | -54% | -12% |
| 38 | КИРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ | 480 | 1,50 | 3,13 | 276 | 741 | 2,50 | 3,37 | 264 | -35% | -40% | -7% |
| 39 | ЧУВАШИЯ РЕСПУБЛИКА | 429 | 1,49 | 3,47 | 255 | 722 | 2,48 | 3,43 | 261 | -41% | -40% | 1% |
| 40 | АСТРАХАНСКАЯ ОБЛАСТЬ | 369 | 1,44 | 3,91 | 288 | 667 | 2,62 | 3,93 | 284 | -45% | -45% | -1% |
| 41 | ЯМАЛО-НЕНЕЦКИЙ АО | 316 | 1,44 | 4,55 | 263 | 534 | 2,51 | 4,70 | 260 | -41% | -43% | -3% |
| 42 | ТОМСКАЯ ОБЛАСТЬ | 393 | 1,42 | 3,62 | 250 | 678 | 2,69 | 3,97 | 257 | -42% | -47% | -9% |
| 43 | УЛЬЯНОВСКАЯ ОБЛАСТЬ | 457 | 1,41 | 3,09 | 254 | 764 | 2,38 | 3,11 | 260 | -40% | -41% | -1% |
| 44 | КУРСКАЯ ОБЛАСТЬ | 341 | 1,24 | 3,64 | 243 | 594 | 2,14 | 3,59 | 269 | -43% | -42% | 1% |
| 45 | КРЫМ РЕСПУБЛИКА | 272 | 1,23 | 4,51 | 321 | 432 | 2,00 | 4,63 | 301 | -37% | -39% | -2% |
| 46 | ВОЛОГОДСКАЯ ОБЛАСТЬ | 435 | 1,22 | 2,80 | 229 | 736 | 2,12 | 2,88 | 234 | -41% | -43% | -3% |
| 47 | ЯРОСЛАВСКАЯ ОБЛАСТЬ | 372 | 1,19 | 3,21 | 249 | 640 | 2,11 | 3,29 | 250 | -42% | -43% | -3% |
| 48 | РЯЗАНСКАЯ ОБЛАСТЬ | 321 | 1,11 | 3,45 | 265 | 599 | 1,98 | 3,31 | 271 | -46% | -44% | 4% |
| 49 | КАЛИНИНГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ | 320 | 1,09 | 3,41 | 261 | 503 | 1,93 | 3,84 | 256 | -36% | -43% | -11% |
| 50 | ТВЕРСКАЯ ОБЛАСТЬ | 339 | 1,09 | 3,22 | 233 | 602 | 2,05 | 3,41 | 257 | -44% | -47% | -6% |
[1] Учитываются ипотечные кредиты банков, передающих данные в ОКБ, по которым подписаны договоры и банком фактически перечислены средства на счета клиентов в этом месяце. В некоторых случаях расхождение даты подписания договора и зачисления средств может составлять до 180 дней.
По материалам: ОБЪЕДИНЕННОЕ КРЕДИТНОЕ БЮРО (ОКБ)
